O que são FIAGRO?
Fundos de Investimento do Agronegócio - FIAGRO
Os FIAGRO, assim como seus semelhantes os FII – Fundo de Investimento Imobiliário, são investimentos de renda variável, pois são adquiridos através da Bolsa de Valores, tais fundos captam dinheiro de pessoas físicas e jurídicas através da negociação de pequenas partes do fundo, chamadas de “cotas patrimoniais”, com esses recursos o Fundo compra ativos financeiros como imóveis físicos (prédios, terrenos, galpões) ou papeis vinculados ao Agronegócio (CRA, debêntures, entre outros).
Por vezes os FIAGRO são confundidos com produtos de renda fixa por pagarem um rendimento mensal, porém não se engane, ao adquirir um FIAGRO você está inserido na Bolsa de Valores através da Renda Variável, e isso significa que o valor da sua cota e a remuneração mensal podem sofrer oscilações (podem variar de preço), também é importante ficar atento, pois ao adquirir FIAGRO você fica obrigado a declarar seu imposto de renda anual.
Qual diferença entre os FIAGRO e os FII?
A principal diferença entre esses dois tipos de fundos é o tipo de ativos financeiros que eles vão adquirir.
No caso dos FII o principal ativo são imóveis ou ativos no perímetro urbano, sejam eles prédios comerciais ou shoppings, galpões logísticos, lajes corporativas ou imóveis residenciais.
Já quando falamos em FIAGRO os investimentos se direcionam principalmente na cadeia produtiva do agronegócio, ou seja, ativos de agropecuária, seja ela com foco na agricultura (produção de vegetais) ou pecuária (produção animal), seu transporte, sua armazenagem e sua transformação.
São exemplos de ativos vinculados aos FIAGRO: empréstimos para incentivo da expansão da produção ou de negócios (compra de maquinários ou terras produtivas, por exemplo), galpões de armazenagem ou silos, galpões frigoríficos ou refrigerados para carnes e frutas, áreas de transbordo de grãos, usinas de produção de etanol, terminais de fertilizantes, entre muitos outros.
A partir daqui podemos dizer que as regras são as mesmas tanto para FII quanto para FIAGRO, pois apesar da sua diferença de objetivo, ambos são regulamentados e funcionam da mesma forma.
Como os FIAGRO administram o dinheiro dos cotistas?
A captação de recursos do FIAGRO.
O FIAGRO criado precisa captar dinheiro para iniciar suas operações, ele faz uma oferta de “cotas patrimoniais” ou “papeis” aos investidores interessados dentro da Bolsa de Valores, essas cotas por sua vez representam uma parcela minúscula de todo o FIAGRO. As pessoas compram essas cotas e entregam o dinheiro para que o Fundo administre.
Vejamos um exemplo dessa etapa:
O Fundo de Investimento Imobiliário LIFIN2023 emite 10.000 (dez mil) cotas ou papeis à um preço de R$ 10 (dez reais) cada, captando ao todo R$ 100.000,00. Ao Gestor do fundo não importa quem comprou esses papeis ou quantos papeis comprou, apenas interesse que o dinheiro foi captado com sucesso e agora ele poderá investir tais recursos.
Onde o FIAGRO investi os recursos captados.
O Gestor dos recursos de um Fundo do Agronegócio não pode fazer o que bem entenda, o Gestor não pode simplesmente gastar onde quiser.
Um Fundo ao ser criado já tem em seu Estatuto Social as delimitações de quais as orientações gerais para investimentos que irá praticar e caso não as cumpra, podem haver punições por parte dos cotistas.
isso, o Gestor do Fundo de Investimento do Agronegócio capta os recursos de todos os investidores que adquiriram uma cota patrimonial, decidindo então através de sua equipe de alocação de capital onde investir tais recursos para gerar o maior ganho de capital aos cotistas desse fundo possível e também para os próprios responsáveis do Fundo.
Como os responsáveis pelo Fundo ganham dinheiro?
Geralmente o trabalho dos Administradores e Gestores dos FIAGRO são remunerados através de uma Taxa de Administração Anual paga pelo Fundo, essa Taxa é descontada diariamente do Patrimônio Líquido do FIAGRO.
Além da Taxa de Administração existem outras despesas vinculadas a gestão de um FIAGRO, tais como Taxa e Entrada ou Saída, Taxa de Performance, entre outras.
Simplificando, quanto mais resultado financeiro essa equipe de Gestão trouxer, melhor eles serão remunerados, dessa forma, há um interesse comum entre o Gestor e os cotistas, pois o sucesso de um, significa mais dinheiro no bolso de todos.
A negociação do direito de possuir uma cota.
Vale destacar que as “cotas patrimoniais” podem ser negociadas entre investidores dentro da Bolsa de Valores, sendo que neste momento é indiferente ao Gestor do fundo quem negocia com quem, pois o dinheiro permanecerá sob seu controle, o que muda é apenas a titularidade daquela “cota”.
Como exemplo do FIAGRO LIFIN2023 mencionado acima:
“João tem 1 dessas cotas e vende para Maria pelo valor de R$ 10,00”.
Há a transferência do DIREITO DE POSSUIR A COTA de João para Maria, dessa forma o dinheiro em si não sai do controle do Fundo, apenas mudou de mãos.
Como fica o futuro? Eles são bons ativos financeiros?
Pedimos atenção aos novos investidores aos movimentos do Governo, pois há uma clara sinalização pela tributação dos dividendos pagos por FII e FIAGRO aos seus cotistas.
O movimento pela tributação se intensificou em 2021 com a “Reforma Tributária – Parte 2” (Reforma do IRPF – Imposto de Renda Pessoa Física) que trazia em seu texto a tributação de 20% sobre os dividendos recebidos na forma de IRPF, negociada depois para 15% no Congresso Nacional.
Atualmente a Reforma Tributária está pausada em razão da transição entre governos, porém acreditamos que a pauta será retomada pela equipe.
Assim como qualquer outro tipo de ativo financeiro o investidor se expõe aos riscos de negociar na Bolsa de Valores e em ativos de renda variável, neste sentido os FIAGRO podem ser uma boa alternativa para investimentos de longo prazo se você os adquirir pela sua qualidade, pagando um bom preço, respeitando a regra de diversificação e ficar de olho para movimentos macro, assim como a Reforma Tributária, inflação e taxa básica de juros.
Para identificar esses requisitos de qualidade, bom preço e diversificação, existem casas de análise especializadas que oferecem serviços de assinatura que permitem o investidor obter de forma semanal ou mensal informações relevantes sobre FIAGRO e outros ativos financeiros, sendo uma boa alternativa para quem não tem tempo ou interesse em aprender e acompanhar esse tipo de investimento.
Você investe em FIAGRO? Diz ai seus preferidos!
Quer entender mais sobre o funcionamento do FIAGRO? Acompanhe nosso blog e leia a matéria que fizemos sobre “Como funcionam os FII?”, pois ambos tem o mesmo funcionamento geral.
Tem alguma pergunta? Deixe nos comentários!
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Os FIAGRO, assim como seus semelhantes os FII – Fundo de Investimento Imobiliário, são investimentos de renda variável, pois são adquiridos através da Bolsa de Valores, tais fundos captam dinheiro de pessoas físicas e jurídicas através da negociação de pequenas partes do fundo, chamadas de “cotas patrimoniais”, com esses recursos o Fundo compra ativos financeiros como imóveis físicos (prédios, terrenos, galpões) ou papeis vinculados ao Agronegócio (CRA, debêntures, entre outros).
Por vezes os FIAGRO são confundidos com produtos de renda fixa por pagarem um rendimento mensal, porém não se engane, ao adquirir um FIAGRO você está inserido na Bolsa de Valores através da Renda Variável, e isso significa que o valor da sua cota e a remuneração mensal podem sofrer oscilações (podem variar de preço), também é importante ficar atento, pois ao adquirir FIAGRO você fica obrigado a declarar seu imposto de renda anual.
Qual diferença entre os FIAGRO e os FII?
A principal diferença entre esses dois tipos de fundos é o tipo de ativos financeiros que eles vão adquirir.
No caso dos FII o principal ativo são imóveis ou ativos no perímetro urbano, sejam eles prédios comerciais ou shoppings, galpões logísticos, lajes corporativas ou imóveis residenciais.
Já quando falamos em FIAGRO os investimentos se direcionam principalmente na cadeia produtiva do agronegócio, ou seja, ativos de agropecuária, seja ela com foco na agricultura (produção de vegetais) ou pecuária (produção animal), seu transporte, sua armazenagem e sua transformação.
São exemplos de ativos vinculados aos FIAGRO: empréstimos para incentivo da expansão da produção ou de negócios (compra de maquinários ou terras produtivas, por exemplo), galpões de armazenagem ou silos, galpões frigoríficos ou refrigerados para carnes e frutas, áreas de transbordo de grãos, usinas de produção de etanol, terminais de fertilizantes, entre muitos outros.
A partir daqui podemos dizer que as regras são as mesmas tanto para FII quanto para FIAGRO, pois apesar da sua diferença de objetivo, ambos são regulamentados e funcionam da mesma forma.
Como os FIAGRO administram o dinheiro dos cotistas?
A captação de recursos do FIAGRO.
O FIAGRO criado precisa captar dinheiro para iniciar suas operações, ele faz uma oferta de “cotas patrimoniais” ou “papeis” aos investidores interessados dentro da Bolsa de Valores, essas cotas por sua vez representam uma parcela minúscula de todo o FIAGRO. As pessoas compram essas cotas e entregam o dinheiro para que o Fundo administre.
Vejamos um exemplo dessa etapa:
O Fundo de Investimento Imobiliário LIFIN2023 emite 10.000 (dez mil) cotas ou papeis à um preço de R$ 10 (dez reais) cada, captando ao todo R$ 100.000,00. Ao Gestor do fundo não importa quem comprou esses papeis ou quantos papeis comprou, apenas interesse que o dinheiro foi captado com sucesso e agora ele poderá investir tais recursos.
Onde o FIAGRO investi os recursos captados.
O Gestor dos recursos de um Fundo do Agronegócio não pode fazer o que bem entenda, o Gestor não pode simplesmente gastar onde quiser.
Um Fundo ao ser criado já tem em seu Estatuto Social as delimitações de quais as orientações gerais para investimentos que irá praticar e caso não as cumpra, podem haver punições por parte dos cotistas.
isso, o Gestor do Fundo de Investimento do Agronegócio capta os recursos de todos os investidores que adquiriram uma cota patrimonial, decidindo então através de sua equipe de alocação de capital onde investir tais recursos para gerar o maior ganho de capital aos cotistas desse fundo possível e também para os próprios responsáveis do Fundo.
Como os responsáveis pelo Fundo ganham dinheiro?
Geralmente o trabalho dos Administradores e Gestores dos FIAGRO são remunerados através de uma Taxa de Administração Anual paga pelo Fundo, essa Taxa é descontada diariamente do Patrimônio Líquido do FIAGRO.
Além da Taxa de Administração existem outras despesas vinculadas a gestão de um FIAGRO, tais como Taxa e Entrada ou Saída, Taxa de Performance, entre outras.
Simplificando, quanto mais resultado financeiro essa equipe de Gestão trouxer, melhor eles serão remunerados, dessa forma, há um interesse comum entre o Gestor e os cotistas, pois o sucesso de um, significa mais dinheiro no bolso de todos.
A negociação do direito de possuir uma cota.
Vale destacar que as “cotas patrimoniais” podem ser negociadas entre investidores dentro da Bolsa de Valores, sendo que neste momento é indiferente ao Gestor do fundo quem negocia com quem, pois o dinheiro permanecerá sob seu controle, o que muda é apenas a titularidade daquela “cota”.
Como exemplo do FIAGRO LIFIN2023 mencionado acima:
“João tem 1 dessas cotas e vende para Maria pelo valor de R$ 10,00”.
Há a transferência do DIREITO DE POSSUIR A COTA de João para Maria, dessa forma o dinheiro em si não sai do controle do Fundo, apenas mudou de mãos.
Como fica o futuro? Eles são bons ativos financeiros?
Pedimos atenção aos novos investidores aos movimentos do Governo, pois há uma clara sinalização pela tributação dos dividendos pagos por FII e FIAGRO aos seus cotistas.
O movimento pela tributação se intensificou em 2021 com a “Reforma Tributária – Parte 2” (Reforma do IRPF – Imposto de Renda Pessoa Física) que trazia em seu texto a tributação de 20% sobre os dividendos recebidos na forma de IRPF, negociada depois para 15% no Congresso Nacional.
Atualmente a Reforma Tributária está pausada em razão da transição entre governos, porém acreditamos que a pauta será retomada pela equipe.
Assim como qualquer outro tipo de ativo financeiro o investidor se expõe aos riscos de negociar na Bolsa de Valores e em ativos de renda variável, neste sentido os FIAGRO podem ser uma boa alternativa para investimentos de longo prazo se você os adquirir pela sua qualidade, pagando um bom preço, respeitando a regra de diversificação e ficar de olho para movimentos macro, assim como a Reforma Tributária, inflação e taxa básica de juros.
Para identificar esses requisitos de qualidade, bom preço e diversificação, existem casas de análise especializadas que oferecem serviços de assinatura que permitem o investidor obter de forma semanal ou mensal informações relevantes sobre FIAGRO e outros ativos financeiros, sendo uma boa alternativa para quem não tem tempo ou interesse em aprender e acompanhar esse tipo de investimento.
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Os FIAGRO, assim como seus semelhantes os FII – Fundo de Investimento Imobiliário, são investimentos de renda variável, pois são adquiridos através da Bolsa de Valores, tais fundos captam dinheiro de pessoas físicas e jurídicas através da negociação de pequenas partes do fundo, chamadas de “cotas patrimoniais”, com esses recursos o Fundo compra ativos financeiros como imóveis físicos (prédios, terrenos, galpões) ou papeis vinculados ao Agronegócio (CRA, debêntures, entre outros).
Por vezes os FIAGRO são confundidos com produtos de renda fixa por pagarem um rendimento mensal, porém não se engane, ao adquirir um FIAGRO você está inserido na Bolsa de Valores através da Renda Variável, e isso significa que o valor da sua cota e a remuneração mensal podem sofrer oscilações (podem variar de preço), também é importante ficar atento, pois ao adquirir FIAGRO você fica obrigado a declarar seu imposto de renda anual.
Qual diferença entre os FIAGRO e os FII?
A principal diferença entre esses dois tipos de fundos é o tipo de ativos financeiros que eles vão adquirir.
No caso dos FII o principal ativo são imóveis ou ativos no perímetro urbano, sejam eles prédios comerciais ou shoppings, galpões logísticos, lajes corporativas ou imóveis residenciais.
Já quando falamos em FIAGRO os investimentos se direcionam principalmente na cadeia produtiva do agronegócio, ou seja, ativos de agropecuária, seja ela com foco na agricultura (produção de vegetais) ou pecuária (produção animal), seu transporte, sua armazenagem e sua transformação.
São exemplos de ativos vinculados aos FIAGRO: empréstimos para incentivo da expansão da produção ou de negócios (compra de maquinários ou terras produtivas, por exemplo), galpões de armazenagem ou silos, galpões frigoríficos ou refrigerados para carnes e frutas, áreas de transbordo de grãos, usinas de produção de etanol, terminais de fertilizantes, entre muitos outros.
A partir daqui podemos dizer que as regras são as mesmas tanto para FII quanto para FIAGRO, pois apesar da sua diferença de objetivo, ambos são regulamentados e funcionam da mesma forma.
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A captação de recursos do FIAGRO.
O FIAGRO criado precisa captar dinheiro para iniciar suas operações, ele faz uma oferta de “cotas patrimoniais” ou “papeis” aos investidores interessados dentro da Bolsa de Valores, essas cotas por sua vez representam uma parcela minúscula de todo o FIAGRO. As pessoas compram essas cotas e entregam o dinheiro para que o Fundo administre.
Vejamos um exemplo dessa etapa:
O Fundo de Investimento Imobiliário LIFIN2023 emite 10.000 (dez mil) cotas ou papeis à um preço de R$ 10 (dez reais) cada, captando ao todo R$ 100.000,00. Ao Gestor do fundo não importa quem comprou esses papeis ou quantos papeis comprou, apenas interesse que o dinheiro foi captado com sucesso e agora ele poderá investir tais recursos.
Onde o FIAGRO investi os recursos captados.
O Gestor dos recursos de um Fundo do Agronegócio não pode fazer o que bem entenda, o Gestor não pode simplesmente gastar onde quiser.
Um Fundo ao ser criado já tem em seu Estatuto Social as delimitações de quais as orientações gerais para investimentos que irá praticar e caso não as cumpra, podem haver punições por parte dos cotistas.
isso, o Gestor do Fundo de Investimento do Agronegócio capta os recursos de todos os investidores que adquiriram uma cota patrimonial, decidindo então através de sua equipe de alocação de capital onde investir tais recursos para gerar o maior ganho de capital aos cotistas desse fundo possível e também para os próprios responsáveis do Fundo.
Como os responsáveis pelo Fundo ganham dinheiro?
Geralmente o trabalho dos Administradores e Gestores dos FIAGRO são remunerados através de uma Taxa de Administração Anual paga pelo Fundo, essa Taxa é descontada diariamente do Patrimônio Líquido do FIAGRO.
Além da Taxa de Administração existem outras despesas vinculadas a gestão de um FIAGRO, tais como Taxa e Entrada ou Saída, Taxa de Performance, entre outras.
Simplificando, quanto mais resultado financeiro essa equipe de Gestão trouxer, melhor eles serão remunerados, dessa forma, há um interesse comum entre o Gestor e os cotistas, pois o sucesso de um, significa mais dinheiro no bolso de todos.
A negociação do direito de possuir uma cota.
Vale destacar que as “cotas patrimoniais” podem ser negociadas entre investidores dentro da Bolsa de Valores, sendo que neste momento é indiferente ao Gestor do fundo quem negocia com quem, pois o dinheiro permanecerá sob seu controle, o que muda é apenas a titularidade daquela “cota”.
Como exemplo do FIAGRO LIFIN2023 mencionado acima:
“João tem 1 dessas cotas e vende para Maria pelo valor de R$ 10,00”.
Há a transferência do DIREITO DE POSSUIR A COTA de João para Maria, dessa forma o dinheiro em si não sai do controle do Fundo, apenas mudou de mãos.
Como fica o futuro? Eles são bons ativos financeiros?
Pedimos atenção aos novos investidores aos movimentos do Governo, pois há uma clara sinalização pela tributação dos dividendos pagos por FII e FIAGRO aos seus cotistas.
O movimento pela tributação se intensificou em 2021 com a “Reforma Tributária – Parte 2” (Reforma do IRPF – Imposto de Renda Pessoa Física) que trazia em seu texto a tributação de 20% sobre os dividendos recebidos na forma de IRPF, negociada depois para 15% no Congresso Nacional.
Atualmente a Reforma Tributária está pausada em razão da transição entre governos, porém acreditamos que a pauta será retomada pela equipe.
Assim como qualquer outro tipo de ativo financeiro o investidor se expõe aos riscos de negociar na Bolsa de Valores e em ativos de renda variável, neste sentido os FIAGRO podem ser uma boa alternativa para investimentos de longo prazo se você os adquirir pela sua qualidade, pagando um bom preço, respeitando a regra de diversificação e ficar de olho para movimentos macro, assim como a Reforma Tributária, inflação e taxa básica de juros.
Para identificar esses requisitos de qualidade, bom preço e diversificação, existem casas de análise especializadas que oferecem serviços de assinatura que permitem o investidor obter de forma semanal ou mensal informações relevantes sobre FIAGRO e outros ativos financeiros, sendo uma boa alternativa para quem não tem tempo ou interesse em aprender e acompanhar esse tipo de investimento.
Você investe em FIAGRO? Diz ai seus preferidos!
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