A mamãe e o papai, dentre uma infinidade de perguntas, se depararam com uma mais insistente em suas cabeças “como planejar a educação do meu filho?”.
Toda vez que uma pessoa imagina que será mamãe ou papai bate aquele frio na barriga, mas eventualmente o frio passa e começamos a traçar o futuro de nosso pequeno, no qual aparecem diversas perguntas: “como será o caráter dessa nova pessoa?”, “vai se parecer mais com a mamãe ou com o papai?”, “qual será o nome do bebê?”, porém, com o passar das semanas e meses, perguntas mais complexas são feitas e uma delas que vamos tentar esclarecer hoje.
Desde já, deixamos claro que o nome do papai e da mamãe e dos bebês foram alterados para garantir sua privacidade, então os papais serão Lucia e Pedro, a bebê Julia, com 1 ano e meio e o bebê Leonardo que nascerá ainda esse ano de 2022.
A princípio foi necessário realizarmos uma entrevista com Lucia e Pedro e, deste modo, entender sua situação financeira, qual sua intenção com o planejamento da educação de seus bebês, qual seu nível de planejamento financeiro, sua tolerância ao risco, entre outras, foi neste momento que aplicamos também uma Análise de Perfil de Investidor.
Este primeiro momento, é muito importante para entendermos alguns aspectos da dinâmica financeira da família e quanto é possível eles investirem para atingirem um objetivo específico.
No caso, a entrevista foi realizada por vídeo chamada e nos rendeu 1 hora inteira de muita conversa e como resultado da entrevista entendemos que o casal:
Com os pontos iniciais definidos pela entrevista, é necessária uma análise detalhada do objetivo da família e também um alinhamento prévio das expectativas de Lucia e Pedro com o resultado do planejamento, devemos entender que o mais importante para o sucesso do planejamento financeiro são: Persistência e Foco.
A primeira orientação para uma família nessas condições é pedir para que façam um quadro de despesas mensal de todos os gastos realizados, como usamos, preferencialmente, cartão de crédito ou débito isso fica mais fácil. Sem exceção, todos os gastos devem ser planilhados.
Em nosso caso, Lucia e Pedro se dispuseram a planilharem toda a sua despesa mensal e nos encaminhar para que possamos organizar sua finança familiar e mostrar para vocês um antes e depois.
Deixamos claro que para início de qualquer investimento é necessária a presença de uma reserva de emergência, sugerimos um valor mínimo inicial para eles reservarem antes de investirem em produtos de mais longo prazo.
Também é importante destacar que temos um prazo de 15 anos antes do início do uso do capital investido e que o planejamento só funciona se você cumprir as diretrizes estabelecidas, porém também é importante tranquilizar Lucia e Pedro para o fato de que imprevistos acontecem e se em algum momento não forem capazes de cumprirem com o planejamento exatamente como previsto, não devem desanimar e precisam retomar ao planejado o quanto antes.
O planejamento de longo prazo funciona para você definir um objetivo ideal, um mundo perfeito, e ir em busca dele, mesmo sem cumpri-lo perfeitamente, você estará melhor preparado para o futuro que uma pessoa que não planejou.
Quer saber a continuação? Veja na parte 2 o planejamento para educação na prática!
Quer fazer um Planejamento Financeiro conosco? Deixe nos comentários!
A mamãe e o papai, dentre uma infinidade de perguntas, se depararam com uma mais insistente em suas cabeças “como planejar a educação do meu filho?”.
Toda vez que uma pessoa imagina que será mamãe ou papai bate aquele frio na barriga, mas eventualmente o frio passa e começamos a traçar o futuro de nosso pequeno, no qual aparecem diversas perguntas: “como será o caráter dessa nova pessoa?”, “vai se parecer mais com a mamãe ou com o papai?”, “qual será o nome do bebê?”, porém, com o passar das semanas e meses, perguntas mais complexas são feitas e uma delas que vamos tentar esclarecer hoje.
Desde já, deixamos claro que o nome do papai e da mamãe e dos bebês foram alterados para garantir sua privacidade, então os papais serão Lucia e Pedro, a bebê Julia, com 1 ano e meio e o bebê Leonardo que nascerá ainda esse ano de 2022.
A princípio foi necessário realizarmos uma entrevista com Lucia e Pedro e, deste modo, entender sua situação financeira, qual sua intenção com o planejamento da educação de seus bebês, qual seu nível de planejamento financeiro, sua tolerância ao risco, entre outras, foi neste momento que aplicamos também uma Análise de Perfil de Investidor.
Este primeiro momento, é muito importante para entendermos alguns aspectos da dinâmica financeira da família e quanto é possível eles investirem para atingirem um objetivo específico.
No caso, a entrevista foi realizada por vídeo chamada e nos rendeu 1 hora inteira de muita conversa e como resultado da entrevista entendemos que o casal:
Com os pontos iniciais definidos pela entrevista, é necessária uma análise detalhada do objetivo da família e também um alinhamento prévio das expectativas de Lucia e Pedro com o resultado do planejamento, devemos entender que o mais importante para o sucesso do planejamento financeiro são: Persistência e Foco.
A primeira orientação para uma família nessas condições é pedir para que façam um quadro de despesas mensal de todos os gastos realizados, como usamos, preferencialmente, cartão de crédito ou débito isso fica mais fácil. Sem exceção, todos os gastos devem ser planilhados.
Em nosso caso, Lucia e Pedro se dispuseram a planilharem toda a sua despesa mensal e nos encaminhar para que possamos organizar sua finança familiar e mostrar para vocês um antes e depois.
Deixamos claro que para início de qualquer investimento é necessária a presença de uma reserva de emergência, sugerimos um valor mínimo inicial para eles reservarem antes de investirem em produtos de mais longo prazo.
Também é importante destacar que temos um prazo de 15 anos antes do início do uso do capital investido e que o planejamento só funciona se você cumprir as diretrizes estabelecidas, porém também é importante tranquilizar Lucia e Pedro para o fato de que imprevistos acontecem e se em algum momento não forem capazes de cumprirem com o planejamento exatamente como previsto, não devem desanimar e precisam retomar ao planejado o quanto antes.
O planejamento de longo prazo funciona para você definir um objetivo ideal, um mundo perfeito, e ir em busca dele, mesmo sem cumpri-lo perfeitamente, você estará melhor preparado para o futuro que uma pessoa que não planejou.
Quer saber a continuação? Veja na parte 2 o planejamento para educação na prática!
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A mamãe e o papai, dentre uma infinidade de perguntas, se depararam com uma mais insistente em suas cabeças “como planejar a educação do meu filho?”.
Toda vez que uma pessoa imagina que será mamãe ou papai bate aquele frio na barriga, mas eventualmente o frio passa e começamos a traçar o futuro de nosso pequeno, no qual aparecem diversas perguntas: “como será o caráter dessa nova pessoa?”, “vai se parecer mais com a mamãe ou com o papai?”, “qual será o nome do bebê?”, porém, com o passar das semanas e meses, perguntas mais complexas são feitas e uma delas que vamos tentar esclarecer hoje.
Desde já, deixamos claro que o nome do papai e da mamãe e dos bebês foram alterados para garantir sua privacidade, então os papais serão Lucia e Pedro, a bebê Julia, com 1 ano e meio e o bebê Leonardo que nascerá ainda esse ano de 2022.
A princípio foi necessário realizarmos uma entrevista com Lucia e Pedro e, deste modo, entender sua situação financeira, qual sua intenção com o planejamento da educação de seus bebês, qual seu nível de planejamento financeiro, sua tolerância ao risco, entre outras, foi neste momento que aplicamos também uma Análise de Perfil de Investidor.
Este primeiro momento, é muito importante para entendermos alguns aspectos da dinâmica financeira da família e quanto é possível eles investirem para atingirem um objetivo específico.
No caso, a entrevista foi realizada por vídeo chamada e nos rendeu 1 hora inteira de muita conversa e como resultado da entrevista entendemos que o casal:
Com os pontos iniciais definidos pela entrevista, é necessária uma análise detalhada do objetivo da família e também um alinhamento prévio das expectativas de Lucia e Pedro com o resultado do planejamento, devemos entender que o mais importante para o sucesso do planejamento financeiro são: Persistência e Foco.
A primeira orientação para uma família nessas condições é pedir para que façam um quadro de despesas mensal de todos os gastos realizados, como usamos, preferencialmente, cartão de crédito ou débito isso fica mais fácil. Sem exceção, todos os gastos devem ser planilhados.
Em nosso caso, Lucia e Pedro se dispuseram a planilharem toda a sua despesa mensal e nos encaminhar para que possamos organizar sua finança familiar e mostrar para vocês um antes e depois.
Deixamos claro que para início de qualquer investimento é necessária a presença de uma reserva de emergência, sugerimos um valor mínimo inicial para eles reservarem antes de investirem em produtos de mais longo prazo.
Também é importante destacar que temos um prazo de 15 anos antes do início do uso do capital investido e que o planejamento só funciona se você cumprir as diretrizes estabelecidas, porém também é importante tranquilizar Lucia e Pedro para o fato de que imprevistos acontecem e se em algum momento não forem capazes de cumprirem com o planejamento exatamente como previsto, não devem desanimar e precisam retomar ao planejado o quanto antes.
O planejamento de longo prazo funciona para você definir um objetivo ideal, um mundo perfeito, e ir em busca dele, mesmo sem cumpri-lo perfeitamente, você estará melhor preparado para o futuro que uma pessoa que não planejou.
Quer saber a continuação? Veja na parte 2 o planejamento para educação na prática!
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